（バンガード社の４つの基本原則を参照）
- 目的
- 前提条件や制約
- 貯蓄や拠出額の目標
- 資産配分の目標
- 補完する資産クラスのエクスポージャー
- パッシブかアクティブ
- リバランスの方法
- 確認方法
１．目的
サラリーマン（会社員）から脱却し、経済的自立を得る事により、労働で消費する時間を自分の価値向上するような時間に利用したい。
２．前提条件や制約
投資期間は標準で２０年、１０年を目指したい。一時的な下落や投資の５０％を失っても家族で生活出来るようにする。
３．貯蓄や拠出額の目標
毎月２０万円を投資に充てる。複利を利用し、１億円を得る。仮に１億円を税引き後４％のリターンとして、年間４００万円を得れる。
年利６%、期間２０年、毎月２０万円投資、元本２５０万円の場合、
１年後、元本 ４９０万円、元本＋利益 ５１２万円
２年後、元本 ７３０万円、元本＋利益 ７９０万円
３年後、元本 ９７０万円、元本＋利益１，０８５万円
４年後、元本１，２１０万円、元本＋利益１，３９９万円
５年後、元本１，４５０万円、元本＋利益１，７３２万円
・・・
１０年後、元本２，６５０万円、元本＋利益３，７３２万円
１５年後、元本３，８５０万円、元本＋利益６，４２９万円
２０年後、元本５，０５０万円、元本＋利益１０，０６８万円（目的額達成）
４．資産配分の目標
米国株８割、日本株２割
５．補完する資産クラスのエクスポージャー
評価損益で判断する。
６．パッシブかアクティブか
米国S&P500の成長に即したパッシブ（インデクス）投資
７．リバランスの方法
毎月
８．確認方法
評価額の見える化を実施する。