現在の資産状況
投資資産の概要を説明します。
投資資産は証券会社や仮想通貨会社で保有している資産としています。
生活費用等は含めていません。リスク資産が無くなっても生けていけるように考えています。40代会社員のリアルな投資資産状況になります。
5月末の現金比率
先月末に対して現金比率は4.2％下がりました。
毎月、ガシガシと米国株を買っています。
5月末のアセットロケーション
5月末のアセットロケーションになります。
米国株の割合が58.6％（前月比-0.1％）となっています。５月も買い進めましたが割合は下がってしまいした。他の資産の増減の結果でしょうね。これからも米国株を買い進めます。
4月にビットコインを買いだして、一気に下落を食らっています。資産の10%ぐらいまでは投資する予定ですが入金額が限られています。この下落局面では、下落を見込んだ指値注文で買い増しを進めます。
1億円までのロードマップ
資産額の１億円をどのようにゲットするかを説明します。
答えは、毎月20万円を投資してリターン6％で運用するだけです。
頭金は250万円でOKです。期間は20年です。
資産運用のシミュレーションで確認します。
上記は頭金無しの場合です。
毎月20万円を投資し、リターン6％で20年運用した結果です。
元本：4,800万円、収益：4,440万円、合計9,240万円です。
初期投資費用を加算するエクセルを自分で作りました。
初期投資250万円だと1億円を超える計算となります。
将来への投資例（複利計算）
- 例１
毎月5万円、年利10％、30年の場合、
| 年利 | 10 | [%] |
| 期間 | 30 | [年] |
| 期間 | 360 | [月] |
| 定期支払 | 50,000 | [円/月] |
| 現在価値 | 0 | [円] |
| 期待 | 113,024,396 | [円] |
| 元本 | 18,000,000 | [円] |
| 利益 | 95,024,396 | [円] |
| 倍率 | 527.9% | [%] |
元本1,800万円、総額1億1,300万円になります。
- 例２（積み立てNISA）
毎月3万3,333円、年利6％、20年の場合、
| 年利 | 6 | [%] |
| 期間 | 20 | [年] |
| 期間 | 240 | [月] |
| 定期支払 | 33,333 | [円/月] |
| 現在価値 | 0 | [円] |
| 期待 | 15,401,209 | [円] |
| 元本 | 7,999,920 | [円] |
| 利益 | 7,401,289 | [円] |
| 倍率 | 92.5% | [%] |
元本800万円、総額1,540万円になります。
1億円までの進捗率
20年掛かるので240ヶ月になります。現在は17ヶ月が経過しました。
初期投資は予定より多めに投入した結果、
17ヶ月時点の進捗率は153％です。（現時点の進捗率なので資産はまだ少ないです）
3年（=36ヶ月）を抜粋した資産計画と実績グラフになります。
まとめ
期間で考えると20年（240ヶ月）に対してまだ17ヶ月なのでまだ7％ほどしか経過していません。実際の初期投資額で計算すると、進捗率は100％を切ります。焦ると投資へのリスクが高まります。余裕を持った計算内容にしています。
4月は仮想通貨への投資を始め、今月はびっくりする下落を味わっています。行動して体験する事が大事です。
私は、毎月このグラフを記録する事がひとつのモチベーションになります。配当金のグラフもモチベーションが上がりますが、最終目的を見失わないようにしなければなりません。
私は、分散投資、積立投資を続けます。Myルールを守って淡々と買い増すのみです。良い時も悪い時も継続する事が資産増の近道と信じています。
よろしければ、応援お願いします。
Follow @ETXqlfUm9Ei2g5Y
コメント