資産状況
投資資産の概要を説明します。
投資資産は証券会社や仮想通貨会社で保有している資産としています。
生活費用等は含めていません。リスク資産が無くなっても生けていけるように考えています。40代会社員のリアルな投資資産状況になります。
現金比率
5月3週後の現金比率になります。
毎年1月に1年分の入金をするようにしています。毎月、その入金から米国株を買っています。
ドルコスト平均法が私の投資スタイルに合っていると感じています。
アセットロケーション
5月3週後のアセットロケーションになります。
日本株39％、米国株20％、米国ETF29%、投資信託10％、ビットコイン2％、新興国1％となっています。米国株には合計59％となっています。
投資先の考え方
投資先のイメージ
私は毎月約20万円を米国株に投資しています。投資した銘柄は売却するつもりはありません。短期的に銘柄を売買して利益を得ようとは考えていません。成長銘柄に投資し、銘柄の成長、株価の上昇で恩恵を受けたいです。
年初に立てた投資先目標は下記の通りです。
具体的な投資先
投資先のイメージから実際の投資先を表しました。
2021年からNISAデビューをしました。積立NISAから一般NISAに変更しました。今月にやっと手続きが完了したのでNISA先の投資銘柄を購入する準備が整いました。
購入銘柄
2021年5月に購入した銘柄
| 分類 | 枠 | ティッカー | 銘柄 | 数量 | 金額[円] |
| 投資信託 | 特定 | — | eMaxis Slim全米株式 | — | 50,000 |
| ETF(高配当) | 特定 | HDV | iｼｪｱｰｽﾞ ｺｱ 米国高配当株 | 1 | 10,930 |
| ETF(ハイテク) | 特定 | QQQ | ｲﾝﾍﾞｽｺ QQQ ﾄﾗｽﾄｼﾘｰｽﾞ1 | 1 | 35,590 |
| ETF(高配当) | 特定 | SPYD | SPDR ﾎﾟｰﾄﾌｫﾘｵ S&P500 高配当株式 | 1 | 4,590 |
| ETF(増配) | 特定 | VIG | ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ 米国増配株式 | 1 | 17,130 |
| ETF(高配当) | 特定 | VYM | ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ 米国高配当株 | 1 | 11,810 |
| ETF(クリエネ) | NISA | ICLN | iｼｪｱｰｽﾞ ｺｱ ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙｸﾘｰﾝｴﾈﾙｷﾞｰ | 4 | 9,360 |
| ETF(新興国) | NISA | IEMG | iｼｪｱｰｽﾞ ｺｱ ｺｱMSCIｴﾏｰｼﾞﾝｸﾞﾏｰｹｯﾄ | 4 | 28,420 |
| ETF(半導体) | NISA | SMH | ｳﾞｧﾝｴｯｸ ﾍﾞｸﾄﾙ半導体 | 1 | 25,360 |
| ETF(ハイテク) | NISA | VGT | ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ 米国情報技術ｾｸﾀｰ | 1 | 40,110 |
| 米国個別株 | NISA | WISH | コンテクストロジック | 80 | 94,560 |
毎月、投資信託と米国ETFをコツコツと買い進めます。投資信託分は予算OVERですが、資金が続く限り続ける予定です。
米国個別株（NISA）のWISHは1月、2月分のNISA枠と考えています。NISA開設が3月からなので定期購入はETFで1月,2月分でWISHで冒険銘柄です。
今月も予算オーバーで買ってしまいました、まずは正しく現状認識をします。
円グラフ
今月に購入した銘柄割合です。
グラフでまとめると視覚的に分かり易いです。どの分野にどれだけ資金を回しているかを冷静に受け止め、リスクを感じるようにしています。
まとめ
毎月コツコツと買い進めるのみです。米国市場の上昇に我が資産を預けるのみです。
米国個別銘柄のWISHは完全にやらかしています。冒険枠（ちょっとした遊び心）で購入していますが、指値がズバズバ刺さりました。つまり爆下げ中です。この経験も必要だと思っています。
本当はETFだけで良いのはわかっています、いやいやS&P500の一択はわかっています。今は分散投資を試している時期と捉えています。この経験を次にどう活かすかだと言い聞かせてます。
毎月の定期購入が済むと、来月に向けてする事を考えます。日々、新しい事に挑戦するように心掛けています。
私は、分散投資、積立投資を続けます。Myルールを守って淡々と買い増すのみです。良い時も悪い時も継続する事が資産増の近道と信じています。
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