私は2020年から米国投資を始めました。米国投資を始めて16ヶ月になります。
2040年までには経済的自立（FIRE）を目指しています。残り19年です。
毎月約20万円を積立投資で米国株を買っています。投資奮闘記を書き綴ります。
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現在の資産状況
投資資産の概要を確認します。
家族の生活費用は含めておらず、証券会社に投入したお金を投資資産としています。
40代会社員のリアルな投資状況になります。
4月1週後の現金比率になります。
現金比率は20％を切っています。いつ来るかわからない大暴落に備えて現金比率を高めたいです。
現実は、なかなか難しいですね。
4月1週後のアセットロケーションになります。
米国株の割合が57.5％となっています。コツコツと買い進めてきた結果です。16ヶ月前は0%でした。
まだまだ米国株を買い進めます。
1億円までのロードマップ
資産額の１億円をどのようにゲットするかを説明します。
答えは、毎月20万円を投資してリターン6％で運用するだけです。
頭金は250万円でOKです。期間は20年です。
資産運用のシミュレーションで確認します。
上記は頭金無しの場合です。
毎月20万円を投資し、リターン6％で20年運用した結果です。
元本：4,800万円、収益：4,440万円、合計9,240万円です。
初期投資費用を加算するエクセルを自分で作りました。
初期投資250万円だとピッタリ1億円になります。
1億円までの進捗率
20年掛かるので240ヶ月になります。現在は15ヶ月が経過しました。
初期投資は予定より多めに投入した結果、
15ヶ月目の進捗率は150％です。（現時点の進捗率なので資産はまだ少ないです）
3年（=36ヶ月）を抜粋した資産計画と実績グラフになります。
まとめ
期間で考えると20年（240ヶ月）に対してまだ15ヶ月なので16％ほどしか経過していません。頭金を初期投資額で計算すると、進捗率は100％を切ります。焦ると投資へのリスクが高まります。余裕を持った計算内容にしています。
毎月、このグラフを記録する事がひとつのモチベーションになります。配当金のグラフもモチベーションが上がりますが、最終目的を見失わないようにしなければなりません。
私は、分散投資、積立投資を続けます。Myルールを守って淡々と買い増すのみです。良い時も悪い時も継続する事が資産増の近道と信じています。
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