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今年も投資を続けるの?
![](https://i0.wp.com/reishin-reishin.com/wp-content/themes/cocoon-master/images/b-man.png?w=1120&ssl=1)
当たり前です。
![<br>](https://i0.wp.com/reishin-reishin.com/wp-content/themes/cocoon-master/images/woman.png?w=1120&ssl=1)
いつから始めたっけ?
![](https://i0.wp.com/reishin-reishin.com/wp-content/themes/cocoon-master/images/b-man.png?w=1120&ssl=1)
2020年から本格的に始めて今年は3年目です。
投資方針
目的
サラリーマン(会社員)から脱却し、経済的自立を得る事により、労働で消費する時間を自分の価値向上するような時間に利用したい。
前提条件や制約
投資期間は標準で20年、10年を目指したい。一時的な下落や投資の50%を失っても家族で生活出来るようにする。
貯蓄や拠出額の目標
毎月20万円(年240万円)を投資に充てる。複利を利用し、1億円を目指す。
1億円の配当利回りが税引き後4%とすると、年間400万円の収入となる。
資産シミュレーションだと、年利6.7%、期間20年、毎月20万円の場合、
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20年後、元本4,800万円、元本+利益10,047万円(目的額達成)
2年間の実績
米国株をひたすら買い続けています。
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資産配分の目標
米国株75%、日本株10%
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補完する資産クラスのエクスポージャー
評価損益で判断する。
パッシブかアクティブか
米国S&P500のパッシブ(インデックス)投資や米国株の成長が期待される特定セクターにパッシブ(インデックス)投資 。
銘柄 | 予定額 |
投資信託(S&P500) | 50,000 |
VGT(情報技術s) | 50,000 |
VOO(S&P500) | 48,000 |
QQQ(N100) | 44,000 |
VIG(増配) | 19,000 |
VT(全世界) | — |
第二成長(特定s) | 20,000 |
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リバランスの方法
年に1度か2度
確認方法
購入銘柄の記録、購入銘柄の配当金の記録、毎週の投資損益額の記録。
まとめ
バンガード社の4つの基本原則を元に投資方針を作成しました。1年に1度自分のルールを見直し事は大事ですね。
投資は市場環境により大きく変化します。それにより自分の気持ちや行動も変わる可能性があります。投資ルールを守る事が重要だと考えています。
今年も市場に居続ける事を意識して行動します。
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