投資はいつまで続けるの？
続けれるまで続けるよ
出口戦略はあるの？
SPYDでシミュレーションしてみたよ
SPYDの購入シミュレーションです
- 過去の分配金と利回り
- 投資の出口戦略
と気になる人が多いと思います。
そこで、 1億円投資のシミュレーション結果をお伝えします。
に向けた記事です。
SPYDの分配金・利回り
概要
米国ETFのSPYDは高配当利回りとして有名です。
ほぼ米国企業で構成されており、S＆P500の高配当指数のトータルリターンに連動しています。
経費率は0.07％で年4回の分配金配当があります。
運用会社ステートストリートで運用資産は約6,500Mドルとなります。
分配金
2016年からの分配金の一覧になります。
| 1Q | 2Q | 3Q | 4Q | 計 | |
| 2016 | 0.277192 | 0.325596 | 0.326104 | 0.584971 | 1.51 |
| 2017 | 0.31759 | 0.342752 | 0.362827 | 0.398982 | 1.42 |
| 2018 | 0.348771 | 0.376101 | 0.45071 | 0.44335 | 1.62 |
| 2019 | 0.339422 | 0.461955 | 0.447676 | 0.49717 | 1.75 |
| 2020 | 0.396187 | 0.365715 | 0.263572 | 0.606617 | 1.63 |
| 2021 | 0.636159 | 0.398912 | 0.386582 | 0.127557 | 1.55 |
| 2022 | 0.65271 | 0.65 |
毎年、1.4ドルから1.7ドルの分配金を生み出しています。
利回り
その年の前年の最終価格で利回りを計算しています。
| 各年の利回り | 前年の終値 | 分配金 | |
| 2016 | 5.17% | 29.26 | 1.513863 |
| 2017 | 4.08% | 34.86 | 1.422151 |
| 2018 | 4.32% | 37.45 | 1.618932 |
| 2019 | 5.13% | 34.07 | 1.746223 |
| 2020 | 4.14% | 39.46 | 1.632091 |
| 2021 | 4.70% | 32.94 | 1.54921 |
| 2022 | 1.55% | 42.05 | 0.65271 |
利回りは4.1％から5.1％で推移しています。
1億円購入シミュレーション
2015年の年末に1億円一括購入した場合
株価29.26ドルを為替125円/ドルで購入すると27,341株になります。それを保有し続けた場合です。
| 株数 | 分配金（税前） | 分配金（税後） | 税金 | |
| 2016 | 27,341 | 5,173,831 | 3,710,491 | 1,463,341 |
| 2017 | 27,341 | 4,860,393 | 3,485,704 | 1,374,689 |
| 2018 | 27,341 | 5,532,919 | 3,968,016 | 1,564,903 |
| 2019 | 27,341 | 5,967,953 | 4,280,007 | 1,687,946 |
| 2020 | 27,341 | 5,577,891 | 4,000,268 | 1,577,623 |
| 2021 | 27,341 | 5,294,634 | 3,797,126 | 1,497,508 |
税金支払い後の分配金配当は毎年、348万円から428万円となります。
2016年の平均単価で1億円購入した場合
2016年の日々の単価平均は32.75ドルとなります。
| 株数 | 分配金（税前） | 分配金（税後） | 税金 | |
| 2016 | 24,423 | 4,621,665 | 3,314,496 | 1,307,169 |
| 2017 | 24,423 | 4,341,678 | 3,113,699 | 1,227,978 |
| 2018 | 24,423 | 4,942,429 | 3,544,537 | 1,397,892 |
| 2019 | 24,423 | 5,331,036 | 3,823,232 | 1,507,803 |
| 2020 | 24,423 | 4,982,603 | 3,573,348 | 1,409,254 |
| 2021 | 24,423 | 4,729,576 | 3,391,886 | 1,337,689 |
税金支払い後の分配金配当は毎年、311万円から382万円となります。株価が高くなり株数が減少しているので受け取る分配金も少なくなります。
2019年の年末に1億円一括購入した場合
株価39.46ドルを為替125円/ドルで購入すると24,423株になります。それを保有し続けた場合です。
| 株数 | 分配金（税前） | 分配金（税後） | 税金 | |
| 2020 | 20,274 | 4,136,064 | 2,966,241 | 1,169,824 |
| 2021 | 20,274 | 3,926,026 | 2,815,609 | 1,110,418 |
さらに株価が上がっているので購入出来る株数は減っております。受け取る分配金は281万から296万円となります。
現在の株価で税後400万を目指す場合
株価を44ドルと設定します。利回りは過去の平均値1.58ドルとします。
| 2016-2021平均 | 1.58 |
| 税後の金額 | 4,000,000 |
| 税前の金額 | 5,650,915 |
| 為替 | 125 |
| 税前の金額＄ | 45,207 |
| 株数 | 28,605 |
| 現在の株価 | 44.00 |
| 必要な＄ | 1,258,610 |
| 必要な日本円 | 157,326,255 |
その結果、必要な日本円は1.5億円となります。
- SPYDの平均分配金は1.58ドル
- SPYDの平均利回りは4.59％
まとめ
税後400万を目指しとしても1.5億が必要な結果には驚きました。税金で約3割引かれる部分が大きく影響しています。
米国ETFに投資している以上、避けられない課題ですが、致し方ありません。
株数を安く仕入れて株数を増やすしか手はありません。
安く仕入れる事が出来るなら苦労はしません。それが出来れば皆お金持ちとなります。
手法として毎月コツコツと買い増しをしたり、一定以下の株価の時に買ったりとルールを用いて行動するしかありません。
私は今後もコツコツと米国株を買い進めます。
宜しければ応援お願いします。
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